Рекомендации по выявлению бенефициаров клиента от Росфинмониторинга

0
Добавить в избранное В избранное
Поделиться

На сайте Росфинмониторинга опубликовано информационное письмо от 04.12.2018 № 57 с методическими рекомендациями по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиента. Задача рекомендаций — повысить эффективность идентификации клиентов, в том числе их бенефициаров, с целью определения степени риска совершения клиентом операции, направленной на отмывание преступных доходов и финансирование терроризма.

Рекомендации помогут в организации внутреннего контроля юрлицам, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом (перечислены в статье 5 закона о противодействии отмыванию доходов от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Также они будут полезны для использования адвокатами, юристами, аудиторами при оказании услуг клиентам, перечисленных в статье 7.1 закона 115-ФЗ.

Рекомендации уточняют, что термин «бенефициарный владелец» относится к физическим лицам, которые в конечном счете владеют организацией-клиентом или контролируют ее либо от имени которых проводится операция/сделка. Слова «в конечном счете» в данном контексте относятся к ситуациям, когда бенефициар владеет/управляет клиентом не напрямую, а через цепочку владения или иной контроль.

Росфинмониторинг рекомендует, в частности, следующие способы выявления бенефициаров клиента:

  • включение в договор обязанности клиента представлять сведения о своих бенефициарах;
  • анкетирование клиента и проведение его устного опроса с фиксированием сведений в анкете бенефициарного владельца;
  • изучение учредительных документов клиента-юрлица;
  • использование внешних источников информации — интернета, СМИ, коммерческих баз данных и прочих.

Выявление сложной многоуровневой структуры владения организацией-клиентом может расцениваться как сокрытие бенефициарного владельца. С повышенным вниманием Росфинмониторинг советует относиться также к клиентам, которые тянут время и неохотно представляют сведения о бенефициарных владельцах.

К повышенной зоне риска Росфинмониторинг относит клиентов, бенефициарные владельцы которых — нерезиденты РФ, особенно те из них, то является резидентами стран, игнорирующих рекомендации межправительственной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

***

Вам будет интересно также ознакомиться с материалами, которые мы написали специально для нашего канала Дзен.

Добавить в избранное В избранное
Поделиться
Предыдущий материал
Следующий материал
Ваши вопросы