Рубрикатор
Спросить юриста: 8 800 350-83-53 (звонок бесплатный)
Спросить юриста:
(звонок бесплатный)
Задать вопрос онлайн

Поиск организации по расчетному счету

2
Рейтинг Добавить в избранное В избранное
Поделиться
Поиск организации по расчетному счету — это достаточно сложный процесс. При этом сложен он в первую очередь из-за ограничений, накладываемых российским законодательством на такие изыскания. Кто может осуществить поиск фирмы по номеру расчетного счета и как это делается, расскажем далее. 

Поиск организации по номеру счета и законодательство

Возможно ли найти организацию по расчетному счету

Как найти организацию по номеру счета в банке простым гражданам

Поиск организации по номеру счета и законодательство

Порядок работы банковских организаций в России строго урегулирован законодательством. Прежде всего таким регулирующим актом выступает федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1. В ст. 26 этого нормативного акта указывается, что кредитные и банковские организации гарантируют сохранение тайны о проведенных операциях, счетах, вкладах и иных сведениях о своих клиентах и корреспондентах. Обязанность хранить банковскую тайну, включающую сведения о номерах расчетных счетов и их владельцах, возложена на следующих субъектов:

  1. Всех служащих кредитных и банковских организаций.
  2. Руководителей и должностных лиц госорганов, которым рассматриваемые данные могут быть доступны в процессе осуществления лицензионных, надзорных или контрольных мероприятий.
  3. Специалистов аудиторских организаций, получающих доступ к перечню закрытых сведений при проведении проверок. На практике чаще всего специалисты-аудиторы получают лишь информацию, необходимую для проведения соответствующих сверок. В частности, конкретные наименования организаций могут быть зашифрованы как «Клиент 1», «Клиент 2» и т. д.
  4. Госорганы, осуществляющие функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма.
  5. Операторов платежных систем.
  6. Органы и агентов валютного контроля.
  7. Операционные и платежные клиринговые центры.
  8. Таможенные органы.
  9. Центризбирком, избирательные комиссии в регионах и т. д.

За разглашение банковской тайны предусмотрены санкции, установленные гражданским, уголовным и административным законодательством.

Возможно ли найти организацию по расчетному счету

Несмотря на ряд жестких запретов в отношении информации (в том числе о номерах счетов абонентов), составляющей банковскую тайну, законодательство предусматривает абсолютно легальный способ доступа к ней. В частности, возможность получить данные клиента по номеру банковского счета имеют (при создании официального запроса) следующие субъекты:

  1. Суды (в том числе арбитражные).
  2. Счетная палата РФ.
  3. Налоговые органы.
  4. Пенсионный фонд РФ.
  5. Фонд социального страхования.
  6. Служба судебных приставов.
  7. Орган, проводящий оперативно-розыскную деятельность (на основании решения суда).

Для выдачи данных, входящих в состав банковской тайны (сюда относятся и сведения о расчетном счете или наименовании компании, которой принадлежит искомый банковский счет), перечисленные выше субъекты должны иметь основания, предусмотренные законодательством, регулирующим их деятельность. Таким основанием может быть, к примеру, сбор и истребование доказательств в рамках судебного процесса (ст. 57 ГПК РФ и ст. 66 АПК РФ). Соответственно, если розыск фирмы по счету связан с какой-то ситуацией, входящей в компетенцию указанных госорганов, целесообразно воспользоваться их помощью.

Не знаете свои права?
Подпишитесь на рассылку Народный СоветникЪ.
Бесплатно, минута на прочтение, 1 раз в неделю.

Кроме того, указанные сведения, в соответствии с действующим законодательством, должны передаваться банковской организацией:

  • антимонопольному органу (закон «О защите конкуренции» от 26.07.2006 № 135-ФЗ);
  • арбитражному управляющему (закон «О несостоятельности…» от 26.10.2002 № 127-ФЗ);
  • бюро кредитных историй (закон «О кредитных историях» от 30.12.2004 № 218-ФЗ);
  • органам валютного контроля (закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ).

Как найти организацию по номеру счета в банке простым гражданам

Простые граждане и сотрудники рядовых компаний в возможности поиска данных организации по номеру банковского счета существенно ограничены. Однако законные способы, позволяющие это осуществить, все же есть:

  1. Поиск через поисковые службы в Интернете. Если организация когда-либо выкладывала в Сети в открытый доступ номер своего расчетного счета, то поисковый запрос может дать положительный результат.
  2. Поиск при помощи банкомата или личного кабинета на сайте банка. И тот и другой вариант позволяет перевести платеж организации, найти которую предлагается по базе через ИНН, название или номер расчетного счета. Для поиска потребуется лишь ввести в указанное поле известный номер расчетного счета. Однако подобного рода поиск бывает успешен обычно лишь в отношении компаний, занимающихся сбором различного рода платежей.

***

Таким образом, розыск компании по номеру ее расчетного счета затруднителен и официально доступен лишь государственным органам, имеющим соответствующие полномочия. Однако интернет-технологии всё же способны несколько упростить процесс и отложить обращение к официальным структурам на тот случай, если самостоятельное расследование не даст результатов.

Еще больше материалов по теме в рубрике: "Бизнес". 

Источники: 

Рейтинг Добавить в избранное В избранное
Поделиться
Предыдущий материал
Следующий материал
Ваши комментарии
410018133661211 это счёт по кот.мне сказали перевести сумму денег,чтоб оформить кредит онлайн, скажите пожалуйста является ли этот номер не аферистской уловкой???спасибо
Ответить
Анастасия

Очень настоятельно не рекомендуем вам переводить деньги: во-первых, номер, который вы прислали, это номер Яндекс-кошелька, а кредитные организации работают только с банковскими счетами, а во-вторых, для получения кредита от потенциального заемщика никаких денег не требуется. Иными словами, вас почти наверняка пытаются обмануть. 

Ответить
Подписаться на рассылку