Предлагается увеличить сумму банковской операции, допустимой без идентификации клиента

805 0
Добавить в избранное В избранное
Поделиться

Член Совета Федерации России от Кировской области Олег Казаковцев выступил с инициативой об увеличении максимальной суммы платежной операции, которую банки могут провести без процедуры идентификации клиента.

Законопроект, вносящий соответствующие изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ года и иные законодательные акты, представлен в Госдуму 24.02.2016.

Действующая редакция статьи 7 закона № 115-ФЗ предусматривает обязательное установление личности клиента, обратившегося в финансовую организацию за проведением платежной операции на сумму свыше 15 000 рублей. Речь идет о таких операциях, как покупка и продажа иностранной валюты, прием платежей от физических лиц, а также иные операции, предусматривающие оборот денежных средств или другого имущества.

В случае одобрения инициативы сенатора указанная сумма будет увеличена до 40 000 рублей – такие банковские платежи граждане смогут выполнять без предъявления паспорта.

Кроме того, планируется наделить банки и прочие кредитные и финансовые организации правом приема платежей без идентификации личности плательщика при одновременном соблюдении следующих условий:

  • установление личности клиента при предыдущих обращениях – если гражданин постоянно обслуживается в банке-эмитенте;
  • отсутствие у сотрудников кредитной организации сомнений в достоверности ранее предоставленных сведений о личности клиента;
  • наличие постоянного и оперативного доступа к персональным данным клиента. 
Добавить в избранное В избранное
Поделиться
Предыдущий материал
Следующий материал
Ваши вопросы